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MS-OAMS 资产管理系统(资产管理公司)

概述

1.1 建设目标

总体目标:以资产信息为中心、以资产处置为主线,构建新型的资产信息管理系统,实现公司对核心业务的管理目标,强化业务运作过程的数据管理,设计与公司业务运作相适应的业务处理模型,确保公司核心业务系统数据的准确、及时、一致和有效;提供各种灵活查询、实时汇总,为公司资产管理处置、统计分析、经营决策提供信息支持。

1、 实现商业化收购业务、委托代理、反委托等资产的收购、管理、处置过程的分类管理。

2、 实现按接收批次管理资产数据,对“债权”、“股权”、“实物”、“现金”资产形态的转换进行连贯跟踪,对资产分类、组包、管理提供有效服务。

3、 充实完善公司业务数据指标,理顺数据管理流程,为业务操作提供有效指导、为金融风险提供监控,为领导决策提供强有力的信息支持,为审计稽核提供数据保障。

1.2 系统设计原则

“宏天资产管理系统”的设计主要遵循实用性、稳定性、高效性、灵活性等原则:

1、 用性原则:系统必须保证实用有效,切实符合用户的各方面需求,能够真正在实际应用中贯彻落实

2、 稳定性原则:采用成熟的技术模型、稳定的软硬件产品、软件开发平台和工具。

3、 安全性:提供完整备份机制,提供安全的数据访问机制。

4、 易用性原则:考虑到系统将在全系统范围内使用,使用者的计算机水平参差不齐,所以用户界面简便友好、操作方便,尽量趋于“傻瓜化”。

5、 易维护性原则:系统应易于维护,提供基于浏览器的系统管理方案,方便系统管理员集中管理、配置整个系统平台和应用系统。

6、 扩展性原则系统设计应具有良好的可扩展性和升级能力,可以根据新的业务拓展,方便地追加新的模块,也可以根据运营的状况,自由地追加硬件,以实现对系统有效的负载均衡。

7、 理论联系实际原则:系统的设计不仅基于设计理论,更要充分考虑实际情况,并在实践中不断改进、优化。

 

系统建设要求

2.1 功能要求

u 提供完整的权限管理,支持自定义的组织结构关系。

u 提供对业务建帐数据的导入。

u 提供对政策性、商业化、委托、反委托资产的统一管理。

u 提供对债权、股权、实物、其他非信贷类等多种资产的统一管理。

u 支持各种类型资产形态的任意转换(债权置换、转转股等)。

u 提供对资产收购、资产管理、资产处置的全程管理。

u 提供功能完备的资产包组包功能,并支持对资产包的任意调整。

u 提供对企业、资产等相关资料进行管理。

u 提供原资产信息管理系统的迁移及改造。

2.1.1 系统管理

模块名称

功能描述

权限管理

1、自定义系统角色。
2、自定义各角色的操作功能点。

用户管理

1、支持办事处用户信息维护。
2、支持对用户分配角色(单一用户允许对应多个角色)。
3、支持总部管理员跨办事处分配用户角色。
4、支持业务员操作范围调整,业务员操作范围包括办事处(允许跨办事处)、组织节点、企业三个口径。
5、支持用户密码清空处理。
6、支持人员在办事处、总部之间迁移。

组织结构管理

1、各办事处自定义本办事处的组织结构图。
2、自定义各组织节点对应的人员与企业关系。
3、部门领导能够方便的查看其组织内部的全部台帐信息。

任务管理

1、机构任务分配及年度考核任务完成度分析。
2、组织节点任务分配及年度考核任务完成度分析。
3、业务员处置任务及年度考核任务完成度分析。

交易日志管理

1、记录业务员操作流水,以备追溯操作流程。
2、记录后台程序日志,以备分析交易问题。

其他管理

1、机构对应地区维护。
2、提供灵活的系统参数设置。
3、公示公告。

 

2.1.2 资产处置管理

模块名称

功能描述

资产导入

1、支持接收项目导入。
2、支持企业基本信息导入。
3、支持合同信息导入。
4、支持资产信息导入。
5、支持孳息信息导入。

接收项目管理

1、支持接收项目维护。

处置项目管理

1、支持对项目上会状况的管理(包括立项、选择资产、准备上会资料到上会审批的全过程)。
2、项目需要管理到资产力度。
3、支持处置项目相关业务费用。
4、支持协议管理,管理到资产力度(从项目中选择资产)。
5、支持处置上会报表管理:
    A、债权资产状况一览表
    B、资产处置方案对照表
    C、资产处置方案审批申报表

资产处置

1、可处置的资产包括:债权、股权、实物、其他非信贷。
2、资产处置允许部分处置。
3、回收资产包括:债权、股权、实物。
4、回收过程需要全程追溯:
    A资产处置成B资产,B资产处置成C、D资产。
5、回收现金需要拆分到资产、业务员、组织节点。
6、回收资产需要与资金财务双讫,便于系统扩展。
    通知单流程:登记草稿->提交->审批
    通知单的审批可根据设置自动完成或由资金财务系统确认
7、支持领导审核,提高数据入库的完整性与准确性。
8、对于审批通过的通知单,需要允许冲正操作。

实物租赁

1、维护实物租赁信息。
2、支持登记实物租赁的回现。

股权分红

1、支持股权分红登记处理。

资产包处理

1、支持业务员自行对资产进行标记分类。
2、支持对资产组包操作。
3、支持对资产包整体处置。
4、资产包回收依旧需要拆分到资产明细(系统提供自动方案,允许手工调整)。
5、资产包发生回收,拆分到资产后,依旧需要支持调整,对应对回收的拆分也同时调整。
6、资产包支持跨机构组包。
7、资产报支持由办事处上划到总部统一组包。

销户

1、系统支持批量销户。
2、严格控制销户流程,充分考虑对零头息的处理。
3、销户后,允许部分撤销销户。

政策性债转股

1、协议管理。
2、审批过程管理。
3、注册新公司维护。
4、中止债转股。
5、政策性债转股股权分红。
6、政策性债转股股权退出。

其他

1、资产转移:资产从A办事处转移到B办事处。
2、根据业务规则,自动生成交易相关预警。

 

2.1.3 企业管理&债权管理

模块名称

功能描述

企业管理

1、企业基本信息维护。
2、企业资产负债表管理。
3、企业损益表维护。
4、企业现金流量表维护。
5、关联企业维护。
6、企业大事记。
7、领导人。
8、走访信息维护。
9、企业主要产品。
10、企业股本结构。
11、法人治理结构。
12、华融派出人员。
13、其他企业相关信息维护。

债权管理

1、合同信息维护。
2、借据信息维护。
3、保证合同、抵押合同、质押合同管理。
4、抵押物、质押物及其灭失管理。

 

2.1.4 查询统计

模块名称

功能描述

查询分析

1、根据需求完成系统所需查询。
2、查询分析支持动态追加查询条件,动态设置查询指标。

报表统计

1、根据需求完成系统所需报表。
2、各报表展现均需要支持深度逐级挖掘。

 

2.1.5 其他功能

模块名称

功能描述

数据迁移

1、将华融原资产管理系统中的政策性数据迁移至新系统。
2、迁移数据包括企业信息、资产信息以及相关处置及管理信息。

案件系统迁移

1、适当改造,使得原案件系统能够融入新版资产管理系统当中。

股权系统改造

1、适当改造,使得原股权系统能够融入新版资产管理系统当中。

实物系统改造

1、适当改造,使得原实物系统能够融入新版资产管理系统当中。

 

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